金融詐騙罪

(一)本罪與非罪的界限1、掌握既遂行爲是區別保險詐騙罪與非罪的重要標準。本罪列舉的五項情形均爲既遂行爲，即騙取了保險金的行爲，這是構成這類犯罪的必要要件，因此區別保險詐騙罪與非罪的界限，其中一個極其重要的標準，是......

使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個人進行金融憑證詐騙，數額在一萬元以上的;(二)單位進行金融憑證詐騙，數額在十萬元以上的。進行......

金融憑證詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，騙取他人財物，數額較大的行爲。......

(一)本罪與非罪的界限1、“以非法佔有爲目的”是區別罪與非罪界限的重要標準。在認定詐騙貸款罪時，不能簡單地認爲，只要貸款到期不能償還，就以詐騙貸款罪論處。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發生，其原因也很復......

(一)本罪與非罪的界限1、構成冒用他人信用卡進行詐騙犯罪的行爲人主觀上必須具備騙取他人財物的目的。只有主觀上具備詐騙的故意，客觀上有冒用他人信用卡的行爲，才能構成本罪。實踐中有的信用卡持有人將自已的信用卡借......

最高人民檢察院、公安部《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第五十條以非法佔有爲目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。......

進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴: (一)使用僞造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的; (二)惡意透支，數額在一萬元以......

(一)本罪與非罪的界限行爲人主觀上是否明知，是否以騙取他人財物爲目的是區別罪與非罪的重要標準。《刑法》第一百九十四條爲避免混淆罪與非罪的界限，對行爲人主觀方面的一些狀況進行了特別規定。如使用僞造、變造、或者......

(一)客體要件本罪所侵害的客體是複雜客體。既侵犯了國家有關金融憑證的管理制度，同時又對公私財產的所有權造成損害。從廣義上來說，匯票、本票、支票都屬於銀行的結算憑證，與委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行......

最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》爲依法懲治非法吸收公衆存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據刑法有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：第一條違反國家......

集資詐騙罪是指以非法佔有爲目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行爲。......

票據詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，明知是僞造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發空頭支票、簽發無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行爲。......

信用卡詐騙罪是指以非法佔有爲目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行爲。......

最高人民檢察院、公安部《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第五十五條使用僞造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券進行詐騙活動，數額在一萬元以上的，應予立案追訴。......

有下列情形之一，以非法佔有爲目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十......

(一)關於本罪的主觀目的問題構成本罪是否必須具備“非法佔有”的目的，理論上存有不同的主張。一種意見認爲，信用證詐騙罪雖然在法條上未規定以非法佔有爲目的，但並非不要求行爲人主觀上具有非法佔有的目的，而是因爲這種欺......

根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》，進行保險詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：1.個人進行保險詐騙，數額在1萬元以上的;2.單位進行保險詐騙，數額在5萬元以上的。......

根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：1.個人進行金融票據詐騙，數額在5000元以上的;2.單位進行金融票據詐騙，數額在10萬元以上的。......

最高人民檢察院、公安部《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第五十二條使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個......

以非法佔有爲目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個人集資詐騙，數額在十萬元以上的;(二)單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。以非法佔有爲目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以......

《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條爲信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及僞造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及僞造公司、企業、事......

信用證詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，採用虛構事實或隱瞞真相的方法，利用信用證詐騙財物，數額較大的行爲。......

(一)客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了他人的財物所有權，又侵犯了國家的金融管理制度。金融票據是可流通轉讓的信用支付工具。廣義的金融票據包括各種有價證券，狹義的金融票據僅指匯票、本票和支票。作爲一種可......

1、有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨......

1、實施下列保險詐騙行爲，進行保險詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨......